Resmi olarak duyurulan tebliğ taslağı, bankalar aracılığıyla yapılan 200.000 TL üzeri nakit işlemlerde açıklama yapılmasını zorunlu hale getirmeyi öngörüyor. Eğer bu düzenleme yürürlüğe girerse, belirtilen tutarın üzerindeki işlemlerde açıklama yapılmadan işlem gerçekleştirilemeyecek.
Aynı düzenlemede yer alan bir diğer dikkat çekici madde ise 20 milyon TL ve üzeri nakit işlemlerle ilgili. Bu tür yüksek meblağlı işlemlerde sadece açıklama değil, aynı zamanda paranın kaynağının da belgelenmesi gerekecek. Kaynak gösterilmediği takdirde işlem onaylanmayacak.
Amaç Kayıt Dışılığın Önüne Geçmek
Yeni düzenlemenin temel amacı, kayıt dışı ekonomiyi kontrol altına almak ve şüpheli finansal hareketlerin önüne geçmek olarak belirtiliyor. Yüksek miktarda nakit dolaşımını izlemeye alan bu uygulama ile hem bireylerin hem de kurumların mali şeffaflığı artırılması hedefleniyor.